通过技术手段挖掘数据运行风险的探索正处于起步阶段，因同业各银行核心业务系统的架构和设计均有较大程度的差别，立足于各自系统开发数据运行风险管理系统是目前同业的共识。

伴随着银行交易量的增长，生产系统运行过程中的风险数据也不断增多，而数据运行风险是每个银行风险管理体系的重要组成部分。交易过程中产生的风险隐患，如日常系统挂账、行部挂账、账户借贷不平、总分不平、清算不平、资金清算关系维护错误、损益科目开设通用账户等情况，都直接影响到生产系统的正常安全运行；同时，生产系统中的各种不规范数据，也已成为生产运行的风险隐患，数据运行风险管理系统（以下简称DOMS）正是在此背景下应运而生。

一、项目背景

由于种种原因，农业银行的数据运行风险管理工作始终停留在手工操作、重复劳动的初级阶段。当找到某个切入点时，首先需要通过手工编制脚本从数据库提取原始数据，之后，再辅以其他相关工具加以分析。在形成最终风险数据之后，将数据下发各分行，由各分行督促网点进行整改、反馈，后台再定期进行跟踪、核实，相关的工作量较大，且存在一定的时滞，分行也处于较被动地位，无法主动、及时地获取具有针对性的数据运行风险信息。DOMS以“提高运行效率，保证运行安全；抓住主要矛盾，解决突出问题”为开发思想和目的，以数据再加工为主要手段、以全行运行风险管理人员为主要受众、以高针对性的不规范数据运行风险信息和异常交易信息为主要输出产品，以开拓风险管理方式新途径为突破口，将对农业银行数据运行风险管理提供强有力的技术支持。

目前，通过技术手段挖掘数据运行风险的探索正处于起步阶段，因同业各银行核心业务系统的架构和设计均有较大程度的差别，立足于各自系统开发数据运行风险管理系统是目前同业的共识。

二、系统特色

DOMS着眼于数据运行风险信息、立足于向用户提供切实、有效、直接、明确的风险信息，以最大化减轻各级用户数据运行风险管理工作量为责任，努力开拓农业银行风险管理工作新方向。DOMS是对现有体系的一个重要补充，在生产系统中的定位如图l所示。其特色有以下几方面。

1．信息针对性强

DOMS着眼于后台全量数据，向各级机构提供迫切需要的数据运行风险信息，更为切中要害，更具有针对性。DOMS的风险信息提取规则，并非对单一指标进行简单判断，是通过对后台各种不同类型的数据进行综合分析得出的结果，是各级行数据运行风险管理人员长期以来经验积累的总结。本系统揭示的风险信息，绝大多数已经形成风险隐患，无需用户再行实施二次甄别，努力减少各级用户的工作量。

2．数据采集高效

以往的数据运行风险管理工作，以大量人工采集、人工分析、人工发布等手段为基础，虽然取得了一定的成效，但是效率较低。为了更好地发挥数据集中后的优势，将人工成份减少到最低限度，提高数据采集效率，将有规则可循的风险信息提取工作交由DOMS自动完成，开拓了一条风险信息数据采集自动化、高效率的新路。

3．信息流转快捷

以往采集到风险信息或需清理的数据后，需要通过其他方式将数据发布至一级分行，再由一级分行层层转发至基层网点，其间环节过多，流程过长，时效性也无法得到保障。DOMS的启用，开拓了全行性、统一性、高效率的数据运行风险信息流转体系，将信息自动分发至所属机构，给各级行日常数据运行风险管理工作带来了极大的便利。

4．规则动态管理

在新业务不断拓展、新产品不断上线的背景下，相应的数据运行风险也或多或少随之伴生。为了适应业务高速发展的新形势，提高数据运行风险管控能力，DOMS采用动态方式制定风险信息提取的规则，即可根据业务系统和风险热点的变化，由系统管理人员进行相应调整。

5．自动升级督办

为了确保DOMS发布的各类风险信息得到及时、准确的处理，防范运行风险、操作风险、资金风险，系统提供了信息风险级别和处理机构的自动“升级”、“督办”等功能，全程跟踪、监督风险信息的处理过程，确保风险信息得到切实有效的处理。

三、核心模块简介

目前，DOMS有系统参数、信息库管理、数据核查书、规则管理、数据清理、服务信息、通知公告、信息交流8大模块，其中最核心的是规则管理、信息库管理和数据清理3大模块。

1.规则管理

对DOMS需采集、管理的数据按照一定的业务逻辑属性进行抽象分类，形成相应规则纳入DOMS规则库进行管理。通过规则的定制、维护，实现对DOMS各类信息的数据采集源、数据结构、采集范围、采集频率、信息属性、数据类别、升级周期、数据发布等要素定义。规则是数据采集、数据发布、数据处理的总引擎，通过规则的制定维护和合理调整，满足用户对风险信息采集处理的动态调整需求。为适应实际业务不断变化、各分行业务差异以及新业务上线、业务系统变更调整等情况，DOMS的数据提取规则并不固化于系统内部，根据实际需要可对规则进行相应的调整。规则库管理模块的功能与业务系统数据库、DOMS风险信息数据库的关系如图2所示。